퇴직연금으로 살만한 AI 반도체 ETF 3가지

퇴직연금 계좌로 무엇을 투자해야 할지 고민하는 사람이 점점 늘어나고 있습니다.

단순히 안전한 예금이나 채권형 상품에만 맡겨두기에는, 물가상승률을 따라가기조차

어려운 현실이기 때문입니다.

2025년 현재, AI 산업의 폭발적인 성장세는 여전히 이어지고 있으며,

그 기반에는 고성능 연산을 가능하게 하는 AI 반도체 기술이 있습니다.

엔비디아의 GPU, 삼성전자의 HBM 메모리 등은 AI 서버와 클라우드 기술의 핵심 자원으로

주목받고 있으며, 이에 따라 관련 ETF에도 투자자들의 관심이 높아지고 있습니다.

 

퇴직연금(IRP, DC형 등) 계좌로 투자 가능한 AI 반도체 ETF 3가지를 소개합니다.

성장 가능성과 장기 투자 관점에서 어떤 ETF를 선택해야 할지 고민 중이라면,

지금 이 내용을 꼭 확인해 보시기 바랍니다.

 

1️⃣ 국내 ETF – TIGER AI반도체 TOP10

TIGER AI반도체 TOP10 ETF는 한국 시장에 상장된 AI 반도체 관련 기업 10 종목에

분산 투자하는 ETF입니다.

삼성전자와 SK하이닉스를 중심으로, DB하이텍, 리노공업, 솔브레인 등 AI 연산과 직접 연관된

반도체 설계 및 제조 기업으로 구성되어 있습니다.

 

▶ 이 ETF의 특징

• IRP, 퇴직연금 DC형 계좌에서 직접 매수 가능

• 고대역폭 메모리(HBM), GPU, AI용 반도체 생산기업 위주 구성

• 최근 1년 기준 수익률 약 20~25% 수준 (2024 기준)

▶ 이런 분에게 추천

• 국내 기술주에 대한 신뢰가 높고

• IRP에서 장기적으로 AI 산업에 투자하고 싶은 경우 적합합니다.

→ 안정적인 국내 시장 기반에 AI 성장성을 더한 구조, 지금 확인해 보세요.

 

2️⃣ 해외 ETF – VanEck Semiconductor ETF (SMH)

SMH ETF는 글로벌 AI 반도체 공급망 전체에 투자할 수 있는 대표 ETF입니다.

엔비디아, AMD, ASML, TSMC 등 AI 연산에 필요한 GPU, 파운드리, 장비를 모두 아우르는

종목들이 포함되어 있어 AI 반도체 수직계열 구조에 투자하는 효과를 줍니다.

▶ 이 ETF의 특징

•  해외 주식형 IRP/퇴직연금 계좌에서도 편입 가능

•  최근 1년 수익률 약 35~40%로 고성장

•  엔비디아의 비중이 높고, AI 관련 이벤트에 민감하게 반응

 

 

▶ 이런 분에게 추천

• 해외 기술주에 대한 장기적인 성장성을 믿는 분

• AI 반도체 생태계 전반에 투자하고 싶은 경우

→ 글로벌 반도체 산업을 통째로 담을 수 있는 ETF로, 장기 수익을 기대할 수 있습니다.

3️⃣ 국내 ETF – KODEX 반도체 TOP10

KODEX 반도체 TOP10 ETF는 삼성전자와 SK하이닉스를 중심으로,

국내 반도체 시총 상위 10개 종목으로 구성된 ETF입니다.

TIGER ETF보다 보수적인 구조로, AI 특화 반도체뿐만 아니라 일반 메모리 반도체 중심 기업들도

함께 포함되어 있습니다.

 

▶ 이 ETF의 특징

•  퇴직연금 계좌에서 안정적인 편입 가능

•  삼성전자 비중이 40% 이상으로 낮은 변동성

•  국내 반도체 대표주 위주 구성 → 변동성 낮고 예측 가능

▶ 이런 분에게 추천

• 리스크를 최소화하고

• 국내 대표 반도체 기업에 장기 투자하고 싶은 경우 적합합니다.

→ 보다 안정적인 퇴직연금 운용을 원한다면, 이 ETF를 눈여겨보세요.

 

 

■ 요약 비교표

ETF명	투자지역	구성 주요 종목	수익성	안정성	퇴직연금 편입
TIGER AI반도체TOP10	국내	삼성전자, SK하이닉스 등	중간	중간	✅ 가능
SMH (VanEck)	글로벌	엔비디아, ASML, TSMC 등	높음	중간	✅ 가능
KODEX 반도체TOP10	국내	삼성전자 중심	중간	높음	✅ 가능

 

마무리!

퇴직연금은 단기 수익보다 10년 이상을 바라보는 장기 자산입니다.

퇴직연금 바로 조회하는 법을 알고 싶으시다면 아래에서 확인해 보시는것을 추천드립니다.

 

그런 만큼 빠르게 변하는 산업보다, 구조적으로 성장하는 산업에 투자하는 것이 유리합니다.

AI 산업은 그 성장성과 중요성에서 이미 전 세계적인 확신을 받고 있으며,

그 핵심 자산이 바로 AI 특화 반도체 기술입니다.

 

•  단일 종목 리스크 없이 산업 전체에 투자하고 싶다면 → ETF 선택이 유리

•  IRP, DC, DB형 퇴직연금 계좌로 안정적 투자 가능

•  세금 혜택과 복리 효과까지 기대할 수 있는 장기 전략